Arnaques bancaires : comment les repérer ?

Les arnaques bancaires sont de plus en plus fréquentes. Elles permettent à des personnes mal intentionnées d'accéder aux informations financières et personnelles d'autrui. Les escrocs utilisent diverses méthodes pour tromper les clients du secteur bancaire et financier. Leur objectif est généralement d'obtenir des informations confidentielles telles que les mots de passe et les coordonnées bancaires. droit des affaires Comme le montrent les émissions, cela se produit grâce à quelques méthodes courantes. Plus les gens prennent conscience de ces arnaques, plus il devient difficile pour les escrocs de s'en tirer. C'est pourquoi il est important de savoir comment les éviter.

Voici quelques-unes des arnaques bancaires les plus courantes :

Escroqueries aux trop-payés

Généralement, les victimes de ces arnaques sont des vendeurs en ligne. L'escroc leur envoie un chèque ou un mandat contrefait d'un montant supérieur à la somme réellement due. Il leur demande ensuite de rembourser la différence. Or, comme le chèque ou le mandat était falsifié, ils perdent l'argent qu'ils ont versé à l'escroc.

Arnaques à l'encaissement de chèques

Il s'agit d'une escroquerie qui exploite la compassion et la générosité de certaines personnes. Un escroc aborde sa victime devant une banque et lui demande d'encaisser un chèque pour lui. Il peut prétendre ne pas avoir de compte dans cette banque et avoir besoin de l'argent. La victime obtempère et encaisse le chèque, retirant des fonds de son propre compte pour payer l'escroc. Quelques jours plus tard, le chèque falsifié est sans provision, mais la victime a déjà donné l'argent.

Arnaques bancaires par chèque non sollicité

Dans ce type d'escroquerie, la victime reçoit un chèque contrefait. Ces chèques sont conçus pour paraître très authentiques, ce qui permet à de nombreuses personnes de se faire berner. En l'encaissant sans vérification, la victime risque de conclure un accord juridiquement contraignant qui entraîne le retrait de fonds de son compte bancaire.

Retrait automatique

Il s'agit d'un arnaque Les escrocs ciblent facilement les personnes qui utilisent fréquemment les prélèvements automatiques pour l'épargne, le paiement des impôts et des factures. Ces arnaques bancaires consistent généralement en un appel téléphonique ou un courriel annonçant un gain. L'escroc demande alors à sa victime de confirmer son identité. Le but est de lui faire lire les numéros figurant au bas des chèques. Cela lui permet de mettre en place des prélèvements automatiques, qui peuvent se poursuivre pendant des mois sans être détectés.

 Arnaques bancaires par hameçonnage

Il s'agit peut-être de l'escroquerie bancaire la plus courante. Cette arnaque utilise des SMS ou des courriels frauduleux pour inciter les victimes à divulguer leurs informations personnelles et bancaires. Ce type d'escroquerie se produit généralement à grande échelle, les fraudeurs envoyant des milliers de SMS ou de courriels. Les liens reçus dans ces arnaques redirigent la victime vers un faux site web afin de la tromper complètement. CNBC rapporte que les consommateurs américains sont particulièrement touchés. Cette escroquerie a coûté 56 milliards de dollars l'année dernière..

Se protéger des arnaques bancaires

Faire

1. Méfiez-vous si quelqu'un vous demande de lui renvoyer de l'argent sur son compte parce qu'il vous a envoyé plus d'argent qu'il ne vous doit.
2. Soyez prudent lorsque vous effectuez des transactions bancaires avec des inconnus.
3. Soyez extrêmement méfiant face aux prix et loteries qui vous demandent vos informations personnelles ou bancaires. Si vous décidez de les fournir, vérifiez scrupuleusement l'authenticité de l'entreprise avant de communiquer vos données.
4. Il est primordial d'utiliser des mots de passe robustes pour vos opérations bancaires en ligne. Ils doivent être difficiles à pirater, et il est fortement déconseillé de les noter.
5. Vérifiez les chèques et les mandats auprès de votre banque.

Ne pas faire

1. Ne cliquez pas sur les liens contenus dans les courriels provenant d'expéditeurs inconnus, surtout s'il s'agit d'informations financières. Il est préférable d'ouvrir une page web distincte.
2.  Ne déposez pas de mandats ou de chèques provenant d'entreprises/banques que vous ne connaissez pas.
3. N'envoyez jamais d'argent à une entreprise ou à une personne que vous ne connaissez pas ou avec laquelle vous n'avez aucune relation.
4. Ne communiquez jamais vos informations bancaires par téléphone. Vos mots de passe et autres données personnelles ne doivent jamais être partagés avec qui que ce soit.