Önemli Notlar
- E-2 iş planı (Business Plan) yatırımın ekonomisini anlatan önemli bir dokümandır.
- E-2 vizesi iş planı, yatırımınızın yeterli ve önemli miktarda (substantial) olduğunu ve işletmenin sadece ailenizi geçindirmeye yetecek bir işletme olmadığını (non-marginal) kanıtlamalıdır.
- İşletmenin gelecek 5 yıllık tahminleri sektör verileriyle desteklenmiş ve “gerçekçi” olmalıdır.
- Amerika pazarındaki iş yaratma potansiyeli organizasyon şemasıyla netleştirilmelidir.
E-2 vizesi, ABD ile ticaret ve yatırım anlaşması olan ülkelerin vatandaşlarına yönelik bir yatırımcı vizesidir. Bu vize, yabancı yatırımcıların ABD’de bir işletme kurarak veya mevcut bir işletmeyi satın alarak çalışmasına olanak tanır. Yatırımcı vizesi başvurusunun en kritik parçası, detaylı bir E-2 vizesi iş planı hazırlamaktır. Bu iş planı, USCIS veya konsolosluk yetkililerine yatırımınızın gerçekçi, sürdürülebilir ve ABD ekonomisine katkı sağlayacağını kanıtlayacak nitelikte olmalıdır.
E-2 Vizesi İş Planı Neden Önemlidir?
İş planı, E-2 başvurusunun belkemiğidir. Bu belge, yatırımınızın ciddi olduğunu ve ABD ekonomisine katkı sağlayacağını gösterir. USCIS veya konsolosluk yetkilileri, planı inceleyerek yatırımın “önemli”, işletmenin “gerçek” ve “marjinal olmayan” olup olmadığını değerlendirir. Zayıf bir plan, başvurunun reddine yol açabilir. Plan, sadece finansal verilerden ibaret olmamalı; pazar analizi, operasyon detayları ve büyüme stratejilerini de içermelidir.
E-2 Yatırımcı Vizesi için Kritik 3 Unsur
Bir E-2 vizesiiş planının aşağıdaki üç temel hukuki testi verilerle desteklemesi gerekmektedir:
Marjinallik İlkesi (Marginality Requirement)
9 FAM 402.9-5(C) uyarınca, işletme yalnızca yatırımcının ve ailesinin geçimini sağlayacak düzeyde gelir üretmemelidir. Plan, işletmenin mevcut ve gelecekteki kapasitesinin, yatırımcının geçim giderlerinin üzerinde bir finansal getiri sağlayacağını ve ABD ekonomisine katkıda bulunacağını 5 yıllık projeksiyonlarla kanıtlamalıdır.
Önemli Miktarda Yatırım (Substantial Investment)
Yatırım tutarı, işletmenin doğasıyla orantılı olmalıdır. Planda belirtilen harcamalar, “Risk Altındaki Sermaye” (At-Risk Capital) tanımına uymalıdır. Yani sermaye, ticari döngüye geri dönülemez şekilde taahhüt edilmiş olmalıdır.
İstihdam Yaratma (Job Creation)
İşletmenin ABD işgücü piyasasına katkısı esastır. Plan, sadece yatırımcıyı değil, yasal çalışma izni olan personelleri istihdam edeceğini net bir takvimle göstermelidir.
E-2 Vizesi İş Planında Bulunması Gereken Unsurlar
A. Yönetici Özeti (Executive Summary)
Dosyanın giriş bölümüdür. İşletmenin yasal adı, kuruluş yeri, toplam yatırım miktarı ve 5. yıl sonundaki hedeflenen istihdam sayısı net rakamlarla özetlenir.
B. Şirket Tanımı ve Sahiplik Yapısı (Company Description & Ownership)
İşletmenin türü (LLC, Inc, Corp vb.) ve ortaklık yapısı detaylandırılır.
- Milliyet Şartı: Şirket hisselerinin en az %50’sinin, ABD ile ticaret anlaşması olan ülkenin vatandaşlarına ait olduğu belgelerle teyit edilmelidir.
- Faaliyet Durumu: İşletmenin vergi numarası (EIN), kira kontratı ve gerekli lisanslara sahip olduğu belirtilmelidir.
C. Ürün ve Hizmetler (Products and Services)
Sunulacak ürün veya hizmetlerin tanımı yapılır. Ancak teknik detaylardan ziyade, bu hizmetlerin ticarileşme aşaması (hazır olup olmadığı, tedarik süreçleri, fiyatlandırma politikası) vurgulanır.
D. Pazar ve Rekabet Analizi (Market Analysis)
Genel sektör verileri yerine, işletmenin faaliyet göstereceği lokasyona özgü demografik veriler ve rekabet analizi sunulmalıdır.
- Hedef Pazar: Müşteri kitlesinin profili ve alım gücü.
- Rakip Analizi: Doğrudan ve dolaylı rakiplerin pazar payı ve işletmenin rekabet avantajı (fiyat, lokasyon, nitelik).
E. Organizasyon ve Personel Planı (Personnel Plan)
Yatırımcının rolünün “Yönetici ve Denetleyici” (Executive & Supervisory) nitelikte olduğu organizasyon şeması ile gösterilmelidir.
- Personel Takvimi: Hangi pozisyonun (Örn: Mağaza Müdürü, Satış Temsilcisi), hangi tarihte (Yıl/Çeyrek bazında) ve hangi maaşla işe alınacağı tablo halinde sunulmalıdır.
E-2 Vizesi ile Türkiye’den nasıl personel getirebileceğini öğrenmek için ilgili yazımızı okuyabilirsiniz.
F. Finansal Projeksiyonlar (Financial Projections)
İşletmenin 5 yıllık finansal performans tahminleridir. Bu bölüm, “Marjinallik” testinin en önemli kanıtıdır. Aşağıdaki tabloların GAAP (Genel Kabul Görmüş Muhasebe İlkeleri) standartlarına uygun sunulması gerekir:
- Gelir Tablosu (Profit & Loss Statement): Yıllık bazda gelir, gider ve net kâr.
- Bilanço (Balance Sheet): Varlıklar, borçlar ve özkaynaklar.
- Nakit Akış Tablosu (Cash Flow Statement): Nakit giriş ve çıkış döngüsü.
- Varsayımlar: Rakamların dayandırıldığı pazar verileri ve büyüme oranları dipnot olarak açıklanmalıdır.
E-2 Yatırımcı Vizesi İş Planlarında En Sık Yapılan 5 Hata
Başvuruların reddedilmesine veya ek kanıt talebi (RFE) gelmesine neden olan kritik hatalar şunlardır:
- Marjinallik Sınırında Kalmak: Finansal tabloların, işletmenin sadece yatırımcının ailesini geçindirecek kadar kâr edeceğini göstermesi. Plan, yatırımcının geçiminin ötesinde bir getiri potansiyeli sunmalıdır.
- Tutarsız Veriler: İş planında belirtilen personel sayısının DS-160 yada I-129 formuyla uyuşmaması veya plandaki yatırım miktarının banka hesaplarındaki “risk altındaki sermaye” ile örtüşmemesi.
- Yetersiz Personel Planı: 5. yılın sonunda yeterli çalışan sayısına ulaşılamamış olursa ya da çalışanların tamamının yarı zamanlı (part-time) planlandığı yapılar, işletmenin ekonomik katkısını zayıf gösterir.
- “Kopyala-Yapıştır” Şablonlar: Sektöre veya lokasyona özgü olmayan, internetten indirilmiş genel taslakların kullanılması. Konsolosluk ve USCIS yetkilileri, jenerik (yapay zeka tarafından özelleştirilmeden yazılmış) metinleri kolayca ayırt eder.
- Rakiplerin Görmezden Gelinmesi: “Rakibimiz yok” gibi iddialı ama gerçekçi olmayan beyanlar. Her işletmenin doğrudan veya dolaylı rakibi vardır; önemli olan sizin rekabet avantajınızı nasıl sunduğunuzdur.
Emsal Karar: E-2 Vizesi için Matter of Ho Standartları Nedir?
Amerikan göçmenlik hukukunda, bir iş planının kabul edilebilirliği 1998 tarihli “Matter of Ho” emsal kararıyla belirlenmiştir. Her ne kadar bu karar EB-5 vizeleri için alınmış olsa da, USCIS ve Konsolosluk yetkilileri E-2 vizesi başvurularında sunulan iş planlarını değerlendirirken de bu karardaki kriterleri “Altın Standart” olarak kabul ederler.
Bir iş planının sadece bir niyet beyanı değil, somut verilere dayalı bir kanıt dosyası olması gerektiğini vurgulayan Matter of Ho kararına göre, başarılı bir E-2 vizesi iş planında şu unsurlar mutlaka yer almalıdır:
- Pazar Analizi (Market Analysis): İşletmenin faaliyet göstereceği pazarın genel değil, spesifik analizi yapılmalıdır. Rakiplerin isimleri, ürünleri ve fiyatlandırma yapıları karşılaştırmalı olarak sunulmalıdır.
- Hedef Kitle Tanımı: Potansiyel müşterilerin kim olduğu net bir şekilde tanımlanmalıdır. Toptan satış (B2B) yapılıyorsa potansiyel alıcılarla yapılan sözleşmeler veya niyet mektupları; perakende (B2C) ise hedef demografik veriler dosyaya eklenmelidir.
- Pazarlama Stratejisi: Ürün veya hizmetin hedef kitleye nasıl ulaştırılacağı; reklam, promosyon ve satış kanalları detaylandırılmalıdır.
- Organizasyon Yapısı: İşletmenin personel hiyerarşisi ve deneyim gereksinimleri açıklanmalıdır.
- Personel Alım Takvimi (Staffing Timetable): Personelin tam olarak ne zaman işe alınacağı (örneğin: “Faaliyetin 6. ayında Pazarlama Müdürü alınacak”) belirtilmelidir.
- Finansal Projeksiyonlar: Satışlar, maliyetler ve gelir tahminleri “temenni” olarak değil, pazar verilerine dayalı gerçekçi varsayımlar olarak sunulmalıdır
Eğer iş planınız Matter of Ho standartlarını karşılamıyorsa, vize memuru işletmenizi “spekülatif” veya “marjinal” olarak değerlendirip reddedebilir. Bu nedenle Onal Gallant olarak hazırladığımız iş planlarında, sadece ticari vizyonunuzu değil, bu hukuki kriterlerin her birini madde madde işliyoruz.
Sıkça Sorulan Sorular
E-2 iş planı ne kadar uzunlukta olmalıdır?
C: E-2 vizesi iş planı için net bir sayfa sayısı yoktur. Sayfa sayısından ziyade içeriğin niteliği, 5 yıllık projeksiyonların detaylılığı ve Matter of Ho standartlarına uygunluğu önemlidir.
İş planını kendim yazabilir miyim?
C: Teknik olarak evet, ancak tavsiye edilmez. E-2 iş planı, ticari bir sunumdan ziyade hukuki bir kanıt dosyasıdır. Göçmenlik hukuku terminolojisine hakim olmayan birinin hazırladığı planda, “marjinallik” veya “önemli yatırım” testlerini riske atacak ifadeler bulunabilir.
Henüz şirket kurulmadı, iş planı yine de gerekli mi?
C: Evet. E-2 vizesi, henüz faaliyete geçmemiş işletmeler için de alınabilir. Bu durumda iş planı daha da kritik hale gelir çünkü memurun elindeki tek somut veri, bu plandaki projeksiyonlardır.
Mevcut bir işletmeyi devralıyorsam iş planına ihtiyacım var mı?
C: Eğer işletme halihazırda finansal açıdan iyi durumdaysa iş planı gerekmeyebilir. Aksi durumda ise işletmenin geçmiş vergi beyannameleri sunulsa da, sizin işletmeyi nasıl büyüteceğinizi, personel sayısını nasıl artıracağınızı ve işletmenin geleceğini nasıl planladığınızı göstermeniz gerekir.
Toparlayacak Olursak
E-2 vizesi iş planı, işletmenin ticari potansiyelinden ziyade, ABD yasalarına uyumluluğunu belgeleyen teknik bir dokümandır. İçeriğindeki tüm verilerin (yatırım miktarı, personel sayısı, finansal hedefler) başvuru formları (Konsolosluk için DS-160 Formu, ABD içi başvurular için I-129 Formu) ve diğer destekleyici belgelerle tam bir tutarlılık içinde olması gerekmektedir. Yatırımınızın ‘önemli’, işletmenizin ‘sürdürülebilir’ olduğunu kanıtlamak için tüm E-2 vizesi süreci boyunca Onal Gallant olarak yanınızdayız.
Amerika’daki Hukuki Destekçiniz
Onal Gallant Hukuk Bürosu olarak, müvekkillerimize Amerika Birleşik Devletleri’ndeki hukuki süreçlerinde rehberlik ediyoruz. Göçmenlik, ticaret hukuku, Amerika’ya yatırım, fikri mülkiyet ve gayrimenkul hukuku üzerine odaklanan ekibimiz, İngilizce, Türkçe, Arapça, İspanyolca ve Rusça dillerinde akıcı hizmet vermektedir.